こんにちは。兼業投資家ひなです🐥
早速ですが、新NISAはやっていますか？投資を始めた頃はかなり慎重派だった私も、今では働いたお金の大半を投資に回す人間になりました。投資先の一つがNISAで運用するインデックスです。富豪以外、この制度を使わない手はありません。
私の株式投資は、インデックス投資が始まりでした。とある日、勝間和代さんのインデックス投資に関するyoutubeを拝見したのです。大学生の頃からなんとなく投資に興味があって投資関連本を色々読んでいた私が、スッと腹落ちする内容で、翌日には証券口座を開設し、恐る恐る投資を始めたことを昨日の事のように思い出します。その頃の制度であった旧NISA。買っていたのはオルカン。現在、使う予定もないため放置しています。
私の旧NISA運用状況
私は旧NISAで毎月3万3,333円を積み立て、合計で約160万円を オルカン（全世界株式インデックス） に投資してきました。2023年12月に旧NISAが終了した後は、完全に放置しています。
運用詳細は以下の通り。
投資期間と方法
- 投資期間：2019年冬〜2023年12月
- 毎月積立：3万3,333円
- 投資額合計：約160万円
- 投資商品：オルカン（全世界株式インデックス）
- 運用スタイル：完全放置
現在の成績をリアル公開
160万円を放置した結果、評価額は3,962,045円。
現段階で＋2,295,327円の利益が出ています。
| 投資額 | 評価額 | 損益 | 利回り |
|---|---|---|---|
| 1,600,000円 | 3,962,045円 | +2,295,327円 | 約143.5% |
元本に対して、約2.43倍まで増えています。
放置してもこれだけ増える理由
- 毎月積立でドルコスト平均法が自然に働く（現在は積立できないため投資した額が運用されている状況）
- オルカンは世界中の株式に分散投資している
- 放置で心理的ストレスや売買手数料を回避
本当に「放置が最強の投資法」だと実感します。
なぜ放置でも利益が出やすいのか
ドルコスト平均法の効果
毎月一定額を買うことで、株価が高いときは少なめ、安いときは多めに購入されます。
結果、平均取得単価が下がり、長期で利益が出やすくなります。
現在は新NISAが始まり、旧NISAへの積立はできない状況ですが、すでに投資した160万円は複利効果で雪だるま式に資産が増えるマシーンと化しています。
オルカンの分散投資効果
オルカンは米国株・日本株・先進国株・新興国株を含む全世界株式インデックス。
一国だけの株価変動に左右されず、長期で安定した成長が期待できます。
放置による手間とストレスの回避
短期で売買を繰り返すと心理的に疲れますが、放置なら市場に身を任せるだけ。
手数料はほぼかからず、精神的にも楽に利益を伸ばせます。
旧NISAの出口戦略
私は、旧NISAで買ったオルカンは非課税期間が終わる20年間は最低でも保有し続ける予定です。
20年が終わった段階で、非課税は終了。その後は大きく2つの選択肢から選ぶことになります。
① 課税口座に自動で移される（何もしない場合）
これがデフォルトです。
・20年終了時の時価が取得価格になる
・その後の値上がり分は約20％課税
・それまでの利益には一切課税なし ←ここ超重要
売らなければ、税金は発生しません。
② 20年以内に売却する
・売却益は非課税
・現金化したい人向け
進学費用や、老後資金で困った場合には早めの引き出しもアリかなと考えています。
注意点：新NISAへのロールオーバーは不可
ロールオーバーとは、金融用語で「乗り換え」や「繰り越し」を意味します。
旧NISAから新NISAへのロールオーバーはできないため、上記①②どちらかの選択をする必要があります。
私の場合、旧NISAを保有できるだけ放置し続ける予定です。
放置投資の最強っぷりまとめ
いかがでしたか。160万円の投資で、投資額を超すリターンが得られています。
今後も基準価額は変化するでしょうが、変わらず放置する予定です。
あの時、不安ながら始めて良かった。むしろもっと早く投資を始めていればとさえ思う結果です。
放置投資のメリット
- オルカン160万円放置で ＋229万円の利益 （投資した額より利益が大きい！）
- 毎月積立 × 分散投資 × 放置＝最強コンボ
- 出口戦略次第で利益をさらに伸ばせる
きっかけになったyoutube
特に推しとかではなく、たまたまなんとなく観たのが勝間和代さんのyoutubeでした。
気になった方はぜひご覧ください。コメント欄も興味深い意見が多く、勉強になります。
おすすめの本
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証券口座に関して
どこの証券口座でも良いと思いますが、周りは大手SBI証券や楽天証券ユーザーが多いです。
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